Nachweispflicht bei Bareinzahlungen: Was muss ich beachten?

Bei Bargeldeinzahlungen unter 10.000,00 EUR liegt keine Nachweispflicht vor und es sind keine Belege notwendig. Seit dem 09.08.2021 sind Sie jedoch zu einem Nachweis verpflichtet, wenn die Einzahlung mindestens 10.000,00 EUR beträgt. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) verlangt sowohl für Transaktionen an der Kasse, z. B. bei Einzahlungen in Euro, Geldwechselgeschäften oder Sorten- und Edelmetallankäufen als auch am Geldautomaten einen Herkunftsnachweis. Bei Einzahlungen am Bankautomaten müssen Sie der Commerzbank zeitnah einen aussagekräftigen Herkunftsnachweis liefern.

Aussagekräftige Belege nach Auskunft der BaFin

  • Aktueller Kontoauszug des Kundenkontos bei einer anderen Bank.
  • Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank oder Sparkasse.
  • Sparbuch, aus dem die Barauszahlung hervorgeht.
  • Verkaufs- und Rechnungsbelege (z. B. Belege zu einem Auto-, Waren- oder Edelmetallverkauf, Verkauf von Dienstleistungen).
  • Letztwillige vom Nachlassgericht eröffnete Verfügungen, Erbschein oder ähnliche Erbnachweise.
  • Schenkungsverträge oder Schenkungsanzeigen.

Hinweis: Die Auflistung der Belege ist nicht abschließend. In Einzelfällen ist zu prüfen, ob ein vorgelegter Nachweis ausreichend ist und die Herkunft plausibel dargelegt werden kann.


Weiterführende Informationen

  • Falls Sie einen Herkunftsnachweis postalisch einreichen wollen, senden Sie diesen an die folgende Adresse: Commerzbank AG, c/o ComTS Mitte GmbH, CR2018 BaFin, 99077 Erfurt.
  • Beachten Sie, dass wir uns vorbehalten, Einzahlungen bei einem fehlenden Nachweis abzulehnen.
  • Bei Kundengruppen, die regelmäßig höhere Bartransaktionen im Rahmen ihres Geschäftsmodell tätigen (z. B. Einzelhandel), kann von diesem Grundsatz abgewichen werden.
  • Sie sind nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet, einen entsprechenden Nachweis vorzulegen. Wir als Bank sind hingegen verpflichtet, Kontoverbindungen zu kündigen, für die in einer angemessenen Frist kein Herkunftsnachweis zur Einzahlung vorgelegt wird.

Haben Sie die passende Lösung noch nicht gefunden? Dann helfen wir Ihnen gerne persönlich weiter.

Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität.