Nachweispflicht bei Bareinzahlungen: Was muss ich beachten?
Im Online Banking
- Melden Sie sich mit Ihren Zugangsdaten an, um Ihren Nachweis bei Bareinzahlungen einreichen zu können.
- Füllen Sie die Felder entsprechend aus.
- Wählen Sie die getätigte Transaktion, z. B. "Bareinzahlung Euro", den Tag sowie den Betrag der Einzahlung aus.
- Wählen Sie die Art des Herkunftsnachweises aus, z. B. "Barauszahlungsquittung" und laden Sie den entsprechenden Nachweis hoch.
- Mit Klick auf "Weiter" sehen Sie eine Zusammenfassung Ihrer eingegebenen Daten.
- Klicken Sie auf "Senden", um das Einreichen Ihres Nachweises freizugeben.
Aussagekräftige Belege nach Auskunft der BaFin
- Aktueller Kontoauszug des Kundenkontos bei einer anderen Bank.
- Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank oder Sparkasse.
- Sparbuch, aus dem die Barauszahlung hervorgeht.
- Verkaufs- und Rechnungsbelege (z. B. Belege zu einem Auto-, oder Warenverkauf, Verkauf von Dienstleistungen).
- Letztwillige vom Nachlassgericht eröffnete Verfügungen, Erbschein oder ähnliche Erbnachweise.
- Schenkungsverträge oder Schenkungsanzeigen.
Weiterführende Informationen
- Falls Sie einen Herkunftsnachweis postalisch einreichen wollen, senden Sie diesen an die folgende Adresse: Commerzbank AG, c/o ComTS Mitte GmbH, CR2018 BaFin, 99077 Erfurt.
- Beachten Sie, dass wir uns vorbehalten, Einzahlungen bei einem fehlenden Nachweis abzulehnen.
- Bei Kundengruppen, die regelmäßig höhere Bartransaktionen im Rahmen ihres Geschäftsmodell tätigen (z. B. Einzelhandel), kann von diesem Grundsatz abgewichen werden.
- Sie sind nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet, einen entsprechenden Nachweis vorzulegen. Wir als Bank sind hingegen verpflichtet, Kontoverbindungen zu kündigen, für die in einer angemessenen Frist kein Herkunftsnachweis zur Einzahlung vorgelegt wird.
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